摘要:5月23日,香港证监会刊发适用于持牌资产交易平台运营者的咨询总结。鉴于公众普遍支持有关建议,香港证监会将实施《适用于虚拟资产交易平台营运者的指引》(简称《虚拟...
摘要:5月23日,香港证监会刊发适用于持牌资产交易平台运营者的咨询总结。鉴于公众普遍支持有关建议,香港证监会将实施《适用于虚拟资产交易平台营运者的指引》(简称《虚拟平台指引》)以及《打击洗钱指引》,该等指引将于6月1日生效,表示正在或打算在香港提供虚拟资产交易相关服务的平台营运者,必须向香港证监会申领牌照,并允许持牌虚拟资产平台在一系列保障措施下向散户提供服务。
5月24日,香港众安银行宣布计划通过与本地持牌虚拟资产交易所合作,向零售投资者推出虚拟资产交易服务。
鉴于环球虚拟资产市场近期动荡不稳,加上部分主要的加密货币交易平台相继倒闭,各地监管机构达致了明确共识,认为需要对虚拟资产领域进行监管,以确保充分保障投资者,并有效管理主要风险。
事实上,香港立法会早在去年12月7日就三读通过《2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集(修订)条例草案》,未来从事经营虚拟资产交易所业务者,都必须向香港证监会申领牌照,相关人士须符合适当人选准则及遵守《打击洗钱条例》下打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定,包括进行客户尽职审查和备存纪录等规定,以及其他保障投资者的规管要求,例如:稳妥保管客户资产、财务稳健及避免利益冲突。
简单理解,香港证监会为提供非证券型代币交易服务的中心化虚拟资产交易平台设立了全新发牌制度(“VASP”牌照),意味着所有在香港经营业务或向香港投资者积极推广其服务的虚拟资产交易平台,不论是否有提供证券型代币交易服务,均需获香港证监会发票并受其监管。
香港证监会称,欢迎已经准备好遵守证监会标准的虚拟资产交易平台营运者申请牌照,至于无意申领牌照的营运者,香港证监会则要求以有序方式结束其于香港的业务。同时,香港证监会特别强调,目前尚未批准任何虚拟资产交易平台向零售投资者提供服务,且现有大部分公众可接触的虚拟资产交易平台均不受香港证监会监管。
香港证监会将简化双重牌照的申请程序,申请人如要同时根据《证券及期货条例》下的现行制度及《打击洗钱条例》下的虚拟资产服务提供商制度申领牌照,只需在网上提交一份综合申请表格,并注明同时申领该两项牌照。
已经持有1、7号牌照的虚拟资产交易平台(现仅OSL及Hashkey两家)也需要向证监会申请VASP牌照,但适用简化的申请程序。同样的,正在申请1、7号牌照的虚拟资产交易平台也需要再递交VASP牌照申请,同样适用简化的申请程序,且证监会将同步处理他们的两项申请。
此外,香港提出一项计划,将允许散户投资者交易诸如比特币和以太币等加密货币成为加密货币中心的目标迈出重要一步。
而监管会在发布的咨询文件中也表示,在具备诸如知识评估,风险评估,和对风险敞口实施合理限制等保障措施后,零售投资者将被允许在证监会发牌的交易所交易这些大型加密货币。
证监会没有具体说明将允许散户投资者交易哪些大型代币。不过咨询文件称,「合资格的大型虚拟资产」须获得纳入至少两个独立指数提供商所推出的至少两个「获接纳的指数」;且至少一个指数的提供商具备发布传统非虚拟资产金融市场指数的经验。
证监会表示,过去按照《证券及期货条例》申请的交易所已有两家(BC科技的OSL数字证券、HashKey集团的HashBlockchain),数年后已制定新的政策,让零售投资人有限度地投资虚拟资产,像是在2022年1月开放的虚拟资产衍生品,还有2022年10月的ETF(目前已有三档)。
证监会认为,随着许多国际金融机构与业者都已涉足,透过传统金融导入的制度与监控措施,虚拟资产市场已大幅转变。证监会经权衡后,认为应容许各类投资者使用持牌交易所服务。
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